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Note
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Se hai il tuo conto bancario presso PostFinance, questa è la documentazione corretta che ti mostrerà come configurare il tuo gestore per ricevere automaticamente i file CAMT.054. |
Se hai il tuo conto presso un’altra banca, puoi utilizzare il nostro gestore ISR generico.
In generale, il processo dei tipi di pagamento ISR è il seguente:
L’acquirente riceve un documento di fattura con una polizza che contiene un numero con cui l’acquirente può pagare la fattura tramite l’e-banking o recandosi in un ufficio postale.
Il pagamento viene accreditato sul conto bancario del commerciante, incluso il numero di riferimento generato nel primo passaggio.
Il commerciante deve abbinare i pagamenti con l’importo della fattura in sospeso in base al numero di riferimento. Questo processo è chiamato riconciliazione.
Questo gestore si occupa di tutti i passaggi sopra indicati.
Per elaborare i pagamenti ISR ti serve solo un conto bancario PostFinance. La configurazione dell’ISR è gratuita. Anche il recupero dei file di riconciliazione è gratuito.
Quando imposti la configurazione del gestore nella nostra applicazione in modalità live, ti guideremo attraverso i passaggi necessari per richiedere un numero di partecipante ISR e la configurazione del recupero automatizzato dei file di riconciliazione. In sostanza, ti serve un conto bancario PostFinance e un numero di partecipante ISR. Inoltre, devi collegare il tuo conto bancario alla nostra applicazione per consentire il recupero automatizzato dei file di riconciliazione.
Per poter utilizzare questo gestore devi prima abilitare la funzione ISR nel tuo space. Dopo questo passaggio puoi configurare il gestore ISR. Puoi farlo nel menu delle funzioni.
Ti consigliamo di configurare prima il gestore in modalità test per verificare e controllare se i documenti generati soddisfano le tue esigenze. Per questo passaggio non ti serve un conto bancario PostFinance. Inseriremo alcuni valori fittizi.
Una volta passato alla modalità live, verrai guidato attraverso i passaggi necessari. Tieni presente che questi passaggi potrebbero richiedere diversi giorni, poiché PostFinance deve attivare alcune funzioni che vengono eseguite solo manualmente.
Nel caso in cui stampi le polizze di pagamento e le invii al tuo cliente, dovresti assicurarti che le informazioni OCR sulla polizza (angolo in basso a destra) rientrino nell’intervallo di accettazione, altrimenti potrebbe accadere che ti vengano addebitati costi aggiuntivi se i tuoi clienti utilizzano le polizze per pagare allo sportello. Poiché la stampa è molto specifica per il tuo sistema operativo e la tua stampante, potrebbe essere necessario regolarla. Per questo puoi impostare l’offset X e Y per posizionare le polizze ISR orizzontalmente e verticalmente.
La regolazione potrebbe essere necessaria perché la tua stampante non stampa i dati sulla carta esattamente dove è stato indicato. Questo è un problema comune.
Inoltre, quando prevedi di stampare la fattura con la polizza, dovresti utilizzare le polizze prestampate fornite da PostFinance. Chiedi al tuo account manager di ordinare tali polizze. In genere aggiungerai questa carta in un vassoio dedicato. Quando configuri la stampa automatizzata con la nostra applicazione (ad esempio tramite il Google Cloud Print Service), puoi configurare una stampante dedicata per stampare la polizza sulla carta da questo vassoio dedicato.
Una volta creato il gestore, puoi procedere a configurare il/i connettore/i. Ci sono due connettori diversi tra cui puoi scegliere:
ISR Bank Transfer: L’ISR Bank Transfer viene utilizzato per scenari di prepagamento in cui crei un documento di fattura,
ma il tuo cliente deve prima pagare la fattura utilizzando la polizza ISR. Una volta arrivato il denaro e riconciliato,
inizi con l’evasione dell’ordine. Lo stato della transazione passa dopo il pagamento allo stato Fulfill.
ISR Invoice: L’ISR Invoice viene utilizzato quando il cliente riceve con la merce una fattura da pagare. Ciò significa che inizi a evadere l'
ordine prima di aver ricevuto il denaro. Lo stato della transazione passa prima della ricezione del pagamento allo stato Fulfill.
Una volta creato il gestore, puoi procedere a configurare il/i connettore/i. Nel connettore puoi configurare impostazioni aggiuntive. Trovi maggiori informazioni e documentazione direttamente nella configurazione. Per questo motivo qui vengono spiegate più in dettaglio solo le impostazioni molto importanti:
Enable Dunning: Hai la possibilità di abilitare la funzione di sollecito dell’applicazione. In questo caso il sistema crea un caso di sollecito non appena il tuo cliente non ha pagato la fattura entro il termine di pagamento. Per utilizzare il sistema di sollecito dovrai configurare i flussi e i livelli di sollecito. Maggiori informazioni sono disponibili nella documentazione sui solleciti.
Instant Invoice Payment Hai la possibilità di stampare un codice QR sul documento di fattura e consentire ai tuoi clienti di pagare la fattura immediatamente utilizzando un altro tipo di pagamento.
Payment Term: Il termine di pagamento definisce quando la fattura deve essere pagata prima che passi allo stato di sollecito o failed.
Allowed Difference: Questa impostazione definisce la differenza massima tra l’importo pagato dal cliente e l’importo acquisito sulla fattura. Finché l’importo rientra in questo limite, il sistema contrassegna comunque la fattura come interamente pagata anche se potrebbe esserci una piccola differenza rispetto all’importo acquisito.
Una volta salvate le impostazioni sul connettore, puoi offrire i pagamenti ISR ai tuoi clienti.
PostFinance fornisce un file di riconciliazione che consente la riconciliazione automatica delle fatture aperte. Siamo in grado di elaborare i seguenti formati di file:
ISO 20022 (camt.053.001.04) inclusi i Detail Records
ISO 20022 (camt.054.001.04) inclusi i Detail Records.
Ti consigliamo di utilizzare CAMT054 perché PostFinance offre più regolamenti giornalieri in questo formato.
La maggior parte dei pagamenti può essere elaborata automaticamente. Tuttavia, ci sono casi in cui il cliente ha pagato troppo (importo eccedente) o in cui il cliente ha utilizzato il numero ISR errato per pagare la fattura. Questi casi vengono riconosciuti dal sistema e queste attività manuali devono essere gestite da te. Maggiori informazioni sono disponibili nella nostra voce FAQ ISR Records Manual Resolving.
Gli estratti conto ISR possono anche essere caricati manualmente in Statements. Una volta terminato il caricamento, gli estratti conto verranno pianificati per l’elaborazione. Ciò può richiedere del tempo. Dopo che i file sono stati elaborati, trovi un elenco dei record elaborati in Transaction Records.
Non appena la fattura può essere abbinata, la transazione viene contrassegnata come pagata e il sistema crea automaticamente una ricevuta di pagamento.
Nel caso in cui desideri scaricare nuovamente gli estratti conto originali, puoi farlo aprendo la lista degli estratti conto. Il pulsante di download ti darà accesso al file originale.
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Note
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Questo file può ora essere utilizzato per il caricamento in qualsiasi altro sistema nel caso in cui tu stia migrando da un altro sistema e debba ancora caricare pagamenti durante il periodo di migrazione. |
Il numero ISR utilizzato come riferimento per riconciliare il pagamento viene generato automaticamente da noi: è strutturato con un prefisso di 7 cifre che identifica lo space del commerciante e le restanti 20 cifre corrispondono al riferimento del commerciante.
Aggreghiamo i file di riconciliazione di tutti i commercianti in un unico account. Pertanto riceviamo tutti i file in un unico account FDS da PostFinance. Di conseguenza dobbiamo verificare se sei autorizzato a vedere un determinato file verificando se sei il titolare di quel conto. Effettuiamo questa verifica richiedendo un piccolo pagamento sul nostro conto bancario. Ciò ci consente di garantire che tu sia davvero chi affermi di essere. Questo protegge i tuoi dati da un utente malintenzionato.
Una volta avviato il processo inviando il modulo a PostFinance per richiedere il numero di partecipante ISR, occorrono in genere da 2 a 3 giorni lavorativi.
Sì. Quando hai già un numero di partecipante, molto probabilmente lo utilizzi anche in un altro sistema. Per evitare conflitti ti consigliamo di richiedere un nuovo numero di partecipante.